Vlastniť časť priemyselného parku či obchodného centra môžete dnes jednoducho vďaka realitným fondom

Ilustračná snímka: Pexels

Realitné fondy prinášajú overenú formu investovania, ktorú si dnes, na rozdiel od pomerne problematickej priamej kúpy nehnuteľnosti, môže dovoliť každý. Konzervatívnejší charakter realitných fondov ide pritom ruka v ruke so stabilitou očakávaných výnosov a odolnosťou voči výkyvom na trhu.

Investovanie by vo všeobecnosti, no najmä dnes v čase extrémne vysokej inflácie, malo tvoriť nevyhnutnú časť sporiaceho balíka každého sporiteľa. Investovanie ako nástroj na zhodnotenie úspor však podľa prieskumu správcovskej spoločnosti 365.invest využíva aktuálne len 1/3 Slovákov. Ten ukazuje aj na fakt, že Slováci sú pri investovaní veľmi konzervatívni a preferujú istotu pred potenciálom vyššieho zhodnotenia.

Stredná cesta v podobe realít

Investovanie ako forma dlhodobého sporenia začína byť pre bežných sporiteľov príťažlivejšie, no častejšie sa vydávajú opatrnejšou cestou a aj preto je prirodzené, že narastá počet investícií do realitných podielových fondov. Tie sú obľúbené svojou jednoduchosťou, možnosťou investovať do nich pravidelne na mesačnej báze v malých sumách už od 20 eur, ale aj vo väčších jednorazových čiastkach. Benefity predstavujú aj vlastnosti tejto investície ako väčšia stabilita výnosu, nižší rizikový profil a kratší investičný horizont (zvyčajne od 3 do 5 rokov). Realitné podielové fondy majú za týchto podmienok potenciál výnosu približne 3-4 % ročne. Dnes už do nich možno pritom investovať jednoducho, prostredníctvom digitálnych platforiem či priamo cez bankové mobilné aplikácie a zainvestovať tak za pár minút ako v prípade Realitného fondu spoločnosti 365.invest, ktorá je najväčším správcom realitných investícií na Slovensku. Realitné fondy pritom prinášajú okrem výnosu investorovi aj niekoľko ďalších benefitov.

1. Vhodné pre každého

Konzervatívny charakter väčšiny slovenských investorov je predpokladom úspechu realitných fondov. Na konzervatívnosti pritom nie je nič zlé. Je dôležité, aby bol človek, ktorý chce zainvestovať, trochu sebakritický a vedel posúdiť, do akého rizika je schopný vstúpiť. Investovanie je s rizikom prirodzene späté, v niektorých prípadoch je menšie a prináša aj o niečo nižší výnos, v iných prípadoch, keď je potenciálny výnos vyšší, treba rátať aj s vyšším rizikom výkyvov trhov a následne aj majetku vo vybranej investícií.

Realitné fondy patria ku konzervatívnejším investičným stratégiám, ktoré sú svojou výnosovosťou vhodné nielen pre tých opatrných či začínajúcich investorov, ale aj tých, ktorí žiadajú od svojho portfólia pestrosť a tak ho diverzifikujú do rôznych aktív – popri akciách a komoditách ho tak môžu stabilizovať práve realitami. Pokiaľ ide o konzervatívnejšieho investora, ktorí chce svoje peniaze vkladať z väčšej miery len do realít, odporúča sa investovať 50 – 60 % kapitálu. Dynamickí investori môžu využiť 10 – 20 % svojho portfólia na investíciu do realitných fondov.

2. Rôznorodosť obsahu fondov

Realitné fondy držia vo svojom portfóliu viacero nehnuteľností pôsobiacich  v rozličných odvetviach. To umožňuje fondu profitovať na širšej škále odvetví a na druhú stranu vykryť straty pri menej prosperujúcich odvetviach tými úspešnejšími v danom období. Realitné fondy 365.invest zarábajú napríklad na predaji, no najmä prenájme nehnuteľností, ktoré obsahujú. Ide napríklad o obchodné centrá, administratívne budovy, hotely či rezidenčné projekty alebo logistické parky. Pre niekoho môže byť zaujímavé jednorazové investovanie do realitných fondov, v ktorých následne nechá peniaze dlhodobo pracovať a zhodnocovať. Nákupom podielových listov v takomto fonde sa investor stáva čiastkovým majiteľom nehnuteľností ako napríklad Tower 115, River Park, administratívny komplex Westend v Bratislave, Sliezsky dom v Tatrách či rezidenčný projekt Kynek pri Nitre.

3. Stabilita

Nízka volatilita realitných fondov je dôsledkom už vyššie spomínanej diverzifikácie alebo dohodnutých nájmov zazmluvnených na roky dopredu. Dlhodobo zazmluvnené nájmy poskytujú realitným fondom dobrú predvídateľnosť toku peňazí do budúcnosti. Pozitívne vnímanie realitných fondov investormi vyplýva aj z reálnej zábezpeky, ktorou je fyzická nehuteľnosť. Realitný fond 365.invest je najväčším podielovým realitným fondom na Slovensku a dlhodobo vyhľadávaným aj pre jeho stabilný výnos, ktorý od jeho vzniku (rok 2007) predstavuje v priemere viac ako 4 %, pričom očakávaný výnos sa pohybuje medzi 3 – 4 %.

4. Finančne nenáročná investícia

Výhodou nepriameho investovania do nehnuteľností je takisto možnosť podieľať sa na vlastníctve nehnuteľností už od pár desiatok eur mesačne bez potreby mobilizácie väčšiny svojho majetku. Do Realitného fondu je možné investovať už od 20 eur mesačne cez mobilnú aplikáciu 365.bank, materskej banky spoločnosti 365.invest, ale aj osobne, po návšteve obchodných miest v pobočkách 365.bank.

5. Ochrana proti inflácií

Investovanie do nehnuteľností, najmä komerčných, prostredníctvom podielových fondov však pôsobí protiinflačne – väčšina nájmov má v sebe zabudované navýšenie o tzv. inflačnú doložku, ktorá chráni investora pred infláciou. Investor profituje z takejto investície dvomi spôsobmi – fond zarába na stabilnom príjme z nájmov budov, ktoré má v portfóliu, ale aj z rastu trhovej ceny samotnej nehnuteľnosti.

6. Bez starostí

Výhodou oproti priamemu vlastníctvu je takisto presun všetkých starostí na správcovskú spoločnosť. Investor je zbavený povinností typu hľadanie podnájomníkov, starostlivosť o technický stav, platenie poistného či daní, platba veľkého dlhu v podobe hypotéky, ktoré ho čakajú po priamej kúpe nehnuteľnosti. V prípade investovania do realitných podielových fondov necháva všetku starosť na správcovskej spoločnosti a využíva len pasívny príjem zo svojej investície.